האם גם אתה שילמת מס גבוה מדי השנה? כך תקבל את הכסף בחזרה

מהו החזר מס? בקצרה ובפשטות..

החזר מס הוא תהליך שבו רשות המסים מחזירה לנישום כסף ששילם ביתר על מיסים במהלך שנת המס. תהליך זה מתרחש כאשר סכום המס שנוכה משכרו של אדם במהלך השנה עולה על סכום המס שהוא חייב בפועל, בהתחשב בכל ההטבות, הניכויים וזיכויי המס להם הוא זכאי.

התהליך מתחיל בדרך כלל בסוף שנת המס, כאשר העובד או הנישום מקבל טופס 106 מהמעסיק, המפרט את כל ההכנסות והניכויים לאותה שנה. בשלב הבא, הנישום יכול לפנות לרשות המסים או לרואה חשבון כדי לבדוק אם הוא זכאי להחזר מס. זה כולל בחינה מדוקדקת של כל ההכנסות, ההוצאות המוכרות, וזיכויי המס האפשריים.

ישנם מספר גורמים שעשויים להוביל לזכאות להחזר מס. למשל, תרומות לעמותות מוכרות, הפקדות לקרנות פנסיה או קופות גמל מעבר לסכום המינימלי, הוצאות רפואיות חריגות, או שינויים במצב המשפחתי כמו נישואין או לידת ילד. גם שינויים בתנאי העבודה, כמו עבודה בחלקיות משרה או פיטורין במהלך השנה, עשויים להוביל למצב שבו נוכה יותר מס מהנדרש.

כדי לקבל החזר מס, יש להגיש בקשה לרשות המסים. זה יכול להיעשות באופן עצמאי על ידי מילוי טופס מקוון או פיזי, או באמצעות רואה חשבון או יועץ מס. חשוב לצרף את כל המסמכים הרלוונטיים, כמו טופס 106, קבלות על תרומות או הוצאות רפואיות, ואישורים על הפקדות לקרנות פנסיה.

רשות המסים תבחן את הבקשה ואת כל המסמכים המצורפים. אם נמצא כי אכן מגיע החזר מס, הסכום יועבר ישירות לחשבון הבנק של הנישום. חשוב לציין כי ניתן לדרוש החזרי מס רטרואקטיבית עד שש שנים אחורה, כך שכדאי לבדוק זכאות גם לשנים קודמות.

התהליך כולו יכול להימשך מספר שבועות עד מספר חודשים, תלוי בעומס ברשות המסים ובמורכבות הבקשה. עבור האזרח הפשוט, הדרך הקלה ביותר היא לפנות ליועץ מס או רואה חשבון שיכול לסייע בזיהוי אפשרויות להחזר מס ובהגשת הבקשה באופן מקצועי ויעיל.

החזרי מס

לחצו לפרטים

להלוואה מהירה ללא ערבים חייגו למימון מהיר

053-8096034

להלוואה מיידית לכל מטרה

לחצו לפרטים

איך לבדוק זכאות להחזר מס?

מס הכנסה מחושב ברמה שנתית, כלומר אם הרווחת בחודש ינואר 120 אלף שקלים ובחודשים פברואר עד דצמבר לא הרווחת אגורה, מבחינת מס הכנסה הדבר זהה למצב בו היית מקבל בכל חודש בשנה מינואר ועד דצמבר 10,000 ש"ח (כלומר גם כן 120 אלף ש"ח בחישוב שנתי).

המצב הזה מזמין טעויות, שכן מס הכנסה לוקח ממך בחודש ינואר מס, מתוך ציפיה שתרוויח סכום דומה במשך כל השנה, ואם המשכורת שלך תקטן למשל ייתכן מאוד ומגיע לך החזר מס. רבים אינם יודעים אבל אם הם פוטרו, עזבו עבודה, התחילו ללמוד וכדומה, הם זכאים פעמים רבות להחזרי מס.

מתי בדרך כלל מס הכנסה ימצא אותך זכאי להחזר?

• אם פוטרת או יצאת לגמלאות במהלך שנת המס.
• במידה ואתה או בן משפחתך סובל ממוגבלות רפואית כלשהי, כגון נכות, חרשות וכדומה.
• במידה והפקדת סכומי כסף בקופות גמל או עבור ביטוח חיים (עבורך או עבור בני משפחתך).
• במידה ולא עבדת בחלק מהשנה מסיבות שונות – אבטלה, חופשה ללא תשלום (חל"ת), מחלה וכדומה.
• במידה ולא הצהרת בפני המעביד שלך על מלוא הזיכויים המגיעים לך – למשל, גבר המשלם מזונות נהנה מנקודות זיכוי מס. במידה ולא הצהרת בפני המעסיק כי אתה משלם מזונות זכותך לבקש החזר מס ממס ההכנסה.
• במידה והצהרת על כל הניכויים והזיכויים המגיעים לך והמעסיק מסיבות שונות לא יישם את מתן ההנחות במס.
• במידה ועברת לעבודה אחרת בשכר או תנאים פחותים מעבודתך הקודמת.
• במידה ואתה מוגדר כמשפחה חד הורית, או שמצבך המשפחתי השתנה עקב גירושין או, חלילה, מוות.
• במידה ויש לך הכנסות ממספר מקורות במקביל.
• במידה ואתה סטודנט או אחרי לימודים אקדמאים.

כיצד יחושב החזר המס שמגיע לך?

כיצד מבקשים החזר מס?

• טופס 106 (טופס אשר המעביד ממלא עבור כל עובד בתום כל תקופת מס)
• אישור על הפקדות לקופות גמל, ביטוח חיים או ביטוח מנהלים במידה וקיימים

סכומים לדוגמא שאפשר לקבל באמצעות החזר מס

החזר מס לפני מקצוע – פירוט מעמיק ודוגמאות בפועל

1. מורה בבית ספר יסודי-

• שכר ממוצע: 8,000 ש"ח בחודש.
• נקודות זיכוי ייחודיות:
  • זיכוי על השתלמויות מקצועיות.
  • החזר על רכישת ציוד לימודי.
  • נקודות זיכוי נוספות לתואר אקדמי.
• דוגמה להחזר מס:
  • מורה עם תואר שני ו-5 שנות ותק עשויה לקבל החזר של כ-4,000 ש"ח בשנה.

2. מהנדס תוכנה-

• שכר ממוצע: 25,000 ש"ח בחודש.
• נקודות זיכוי ייחודיות:
  • החזר על השתתפות בכנסים מקצועיים.
  • זיכוי על רכישת ספרות מקצועית וקורסים מקוונים.
  • החזר על ציוד מחשוב לעבודה מהבית.
• דוגמה להחזר מס:
  • מהנדס עם 3 שנות ניסיון שהשקיע בהתפתחות מקצועית עשוי לקבל החזר של כ-7,000 ש"ח בשנה.

3. אחות בבית חולים-

• שכר ממוצע: 12,000 ש"ח בחודש.
• נקודות זיכוי ייחודיות:
  • זיכוי על עבודה במשמרות.
  • החזר על ביגוד מקצועי ונעליים.
  • זיכוי על השתלמויות רפואיות.
• דוגמה להחזר מס:
  • אחות עם 10 שנות ותק העובדת במשמרות לילה עשויה לקבל החזר של כ-5,500 ש"ח בשנה.

4. עורך דין-

• שכר ממוצע: 18,000 ש"ח בחודש.
• נקודות זיכוי ייחודיות:
  • החזר על דמי חבר בלשכת עורכי הדין.
  • זיכוי על רכישת ספרות משפטית ומנויים למאגרי מידע.
  • החזר על השתתפות בכנסים וימי עיון משפטיים.
• דוגמה להחזר מס:
  • עורך דין עצמאי עם 5 שנות ניסיון עשוי לקבל החזר של כ-6,500 ש"ח בשנה.

5. שף במסעדה-

• שכר ממוצע: 15,000 ש"ח בחודש.
• נקודות זיכוי ייחודיות:
  • החזר על רכישת ציוד מקצועי (סכינים, ביגוד).
  • זיכוי על השתתפות בקורסים קולינריים.
  • החזר על נסיעות לתערוכות אוכל מקצועיות.
• דוגמה להחזר מס:
  • שף ראשי עם 8 שנות ניסיון שהשקיע בציוד ובהשתלמויות עשוי לקבל החזר של כ-5,000 ש"ח בשנה.

נקודות חשובות לכל המקצועות:

• החזרי המס תלויים בהוצאות בפועל ובשמירת קבלות.
• יש לדווח על כל ההכנסות, כולל הכנסות נוספות מעבודות צדדיות.
• חשוב להתייעץ עם רואה חשבון או יועץ מס לניצול מקסימלי של ההטבות.
• ניתן לדרוש החזרי מס רטרואקטיבית עד 6 שנים אחורה.
• שינויים במצב המשפחתי (נישואין, לידה) יכולים להשפיע על גובה ההחזר.

מה הכנסה שלילי – משמעות, אוכלוסיית יעד ובדיקת זכאות מלאה

מס הכנסה שלילי, הידוע גם כ"מענק עבודה", הוא תכנית ממשלתית שנועדה לתמרץ השתלבות בשוק העבודה ולשפר את מצבם הכלכלי של עובדים בעלי הכנסה נמוכה. בניגוד למס הכנסה רגיל, שבו האזרח משלם למדינה, במס הכנסה שלילי המדינה משלמת לאזרח. התכנית מבוססת על העיקרון שעבודה צריכה להשתלם יותר מאשר הישענות על קצבאות, ומטרתה לעודד אנשים לצאת לעבודה ולהגדיל את הכנסתם.

אוכלוסיית היעד

התכנית מכוונת בעיקר לעובדים בעלי הכנסה נמוכה, אשר משתכרים מעל שכר מינימום אך עדיין מתקשים לפרנס את עצמם ואת משפחותיהם בכבוד. אוכלוסיית היעד כוללת מגוון רחב של קבוצות:

משפחות עובדות:

משפחות עם ילדים, שבהן אחד או שני ההורים עובדים אך מתקשים לסגור את החודש, מהוות חלק משמעותי מאוכלוסיית היעד. התכנית מכירה באתגרים הכלכליים הייחודיים של גידול ילדים ומספקת תמיכה נוספת למשפחות אלו.

עובדים צעירים:

צעירים בתחילת דרכם המקצועית, שלעתים קרובות מתחילים בשכר נמוך, יכולים להיות זכאים למענק. התכנית מסייעת להם להתבסס כלכלית ולצבור ניסיון תעסוקתי.

עובדים מבוגרים:

עובדים מבוגרים, שלעתים מתקשים למצוא עבודה בשכר גבוה או נאלצים לעבוד במשרות חלקיות, יכולים גם הם ליהנות מהתכנית. המענק מסייע להם להשלים את הכנסתם ולשמור על רמת חיים סבירה.

עצמאים בעלי הכנסה נמוכה:

התכנית אינה מוגבלת לשכירים בלבד. עצמאים בעלי עסקים קטנים או בתחילת דרכם העסקית, שהכנסתם נמוכה, יכולים גם הם להיות זכאים למענק.

בדיקת זכאות מלאה:

תהליך בדיקת הזכאות למס הכנסה שלילי מורכב ממספר שלבים:

קריטריונים בסיסיים:

ראשית, יש לעמוד בקריטריונים בסיסיים כמו גיל (מעל 23 או מעל 18 עם ילדים), טווח הכנסה מסוים, ושווי נכסים מוגבל. חשוב לציין כי הקריטריונים עשויים להשתנות מעת לעת, ולכן מומלץ לבדוק את הפרטים העדכניים באתר רשות המסים.

הגשת בקשה:

לאחר עמידה בקריטריונים הבסיסיים, יש להגיש בקשה לקבלת המענק. הבקשה יכולה להיות מוגשת באופן מקוון באתר רשות המסים או באמצעות טופס פיזי במשרדי מס הכנסה. חשוב למלא את הטופס בדייקנות ולצרף את כל המסמכים הנדרשים.

בחינת ההכנסה:

רשות המסים בוחנת את הכנסת המבקש לאורך השנה הקודמת. ההכנסה נבדקת מכל המקורות, כולל שכר, הכנסות מעסק או משלח יד, ולעתים גם הכנסות אחרות. חשוב להיות שקופים ולדווח על כל מקורות ההכנסה.

בחינת מצב משפחתי:

המצב המשפחתי של המבקש משפיע על הזכאות ועל גובה המענק. למשל, הורים לילדים עשויים להיות זכאים למענק גבוה יותר. גם מספר הילדים וגילם משפיעים על החישוב.

חישוב גובה המענק:

לאחר בחינת כל הנתונים, מחושב גובה המענק. החישוב מתבסס על נוסחה מורכבת שלוקחת בחשבון את ההכנסה, מספר הילדים, והמצב המשפחתי. ככל שההכנסה נמוכה יותר (עד לסף מסוים), כך המענק גבוה יותר.

אישור ותשלום

אם נמצא כי המבקש זכאי למענק, מתקבל אישור ומתחיל תהליך התשלום. המענק משולם בדרך כלל בארבעה תשלומים שווים לאורך השנה העוקבת.

לסיכום..

מס הכנסה שלילי הוא כלי חשוב במדיניות הרווחה והתעסוקה של ישראל. הוא מספק תמיכה כלכלית משמעותית לעובדים בעלי הכנסה נמוכה, תוך עידוד השתלבות בשוק העבודה. חשוב להכיר את התכנית, לבדוק זכאות, ולנצל אותה כאשר היא רלוונטית. עם זאת, יש לזכור כי התכנית היא חלק ממערך רחב יותר של מדיניות חברתית-כלכלית, ויש לראות אותה בהקשר זה.

אם הבירוקרטיה מתישה אותך, אל תוותר על ההחזר:

אם אתה שכיר קרא עוד על החזרי מס לשכירים ובדוק באיזה מדרגות מס הכנסה אתה נמצא