איך לבחור יועץ פיננסי

אנשים מקבלים ייעוץ בנוגע לקרן נאמנות

יועץ פיננסי – לא כל אחד יכול

האמת שהכותרת די מטעה. באופן עקרוני, דווקא כל אחד יכול להיות יועץ פיננסי, שכן בניגוד ליועץ השקעות או יועץ משכנתאות, יועץ פיננסי (או  יועץ כלכלי) הוא מונח די מעורפל ומקצוע שרבים יכולים להחזיק בו גם מבלי להחזיק תעודת בוגר מחוג לכלכלה או למנהל עסקים. יחד עם זאת, לא כל אחד יכול להיות יועץ פיננסי טוב. ומהו יועץ טוב? יועץ שמשלב הן ידע מקצועי ותיאורטי רב והן יכולות בינאישיות אשר יסייעו לו לחתור נתיב לליבה של המשפחה לה הוא מייעץ. אחד מזהים יועץ פיננסי טוב ואיפה אפשר להשיג אותו?

מה חשוב בבחירת יועץ פיננסי

מקצוענות ומקצועיות – כאשר אתם בוחרים יועץ פיננסי אשר ילווה את משפחתכם בתהליך של הבראה והגעה לאיזון כלכלי, חשוב כי תקבלו יעוץ פיננסי מקצועי ואמין. מקצוענות (להבדיל ממקצועיות) מתבטאת באיכות היעוץ הפיננסי אותו תקבלו, בין השאר באמצעות חומרי הדרכה שונים, לו"ז מסודר ומעקב של היועץ וכדומה.

קשר רגשי – המישור הפסיכולוגי הינו מישור משמעותי לא פחות מהמישור המקצועי אשר ציינו למעלה. חשוב כי היועץ יצליח לסחוף אתכם אחריו לכיוון חיובי ובשביל זה נדרש כי יצליח לעורר בכם אמון בתהליך ובו עצמו. זאת ניתן לעשות רק אם תתחברו אליו ברמה הרגשית ותעריכו אותו.

 

כיצד יש לגשת לתהליך של יעוץ פיננסי עם יועץ משפחתי

כאשר אתם באים לבחור יועץ פיננסי שילווה אתכם, עליכם לזכור כי היועץ איננו סופרמן והוא גם לא יעביר כספים מחשבונו לחשבונכם.

עליכם להיות מוכנים ופתוחים לקבלת עצותיו של היועץ, ובכדי לעשות זאת, חשוב שתבינו כי נראה שכרגע יש משהו שאתם לא עושים באופן מושלם (אחרת, מדוע נזדקקתם לייעוץ). עליכם להיות פתוחים להצעותיו, לשבור מוסכמות שאתם מאמינים בהם דוגמת מה ניתן לחסוך ומה ניתן להרוויח.

אם לא תאמינו ביועץ, לא תתנו לו למעשה הזדמנות לסייע לכם.

 

יועצים פיננסים מומלצים

להלן רשימה של יועצים פיננסים אשר להם אתרי אינטרנט (מעיד על מקצועיות). כדאי לבדוק גם פרמטרים נוספים דוגמת חברות באיגוד היועצים והמאמנים לכלכת המשפחה והקפדה על כללי האתיקה של האיגוד, ותק בתחום וכדומה.

אין ברשימה זו משום המלצה, אנו לא מכירים יועצים אלו אך סידרנו לכם רשימה לפי סדר האלף – בית. אנו ממליצים לכם לגלוש באתרי כל יועץ פיננסי ולהתרשם בעצמכם מהאדם.

 

אלון גל

אלון גל – יועץ המוכר מסדרת הטלוויזיה "משפחה חורגת"

ליביו גל

כלכלוגי – לנהל את כספי המשפחה בחוכמה

רותי שרון

רותי שרון – יועצת לכלכלת המשפחה

דבי קצב

דבי קצב – תכנון כלכלי אישי/שפיות כלכלית – יועצת לכלכלת המשפחה, בעלת הטור "תקציב משפחתי" ב- MAKO.

יועצים נוספים

יועצים נוספים מוזמנים להוסיף את עצמם לרשימה הזו, פשוט שלחו לנו לינק לאתר ואנו נשמח להוסיף אתכם בכדי שהגולשים יוכלו להתרשם מכם.

יועצים נוספים לכלכלת המשפחה ניתן למצוא באתר איגוד היועצים והמאמנים לכלכלת המשפחה בישראל

 

קראו גם על:

  • משכנתא – לימדו מהי וכיצד ניתן לחסוך כסף על תשלומי משכנתא
  • הלוואות – אילו הלוואות ניתן לקבל ובאילו תנאים
  •  ביטוח – כיצד לבחור ביטוח שהוא גם זול וגם מכסה אתכם מכל צרה

 

 

למה אנחנו?

  • חסכון משמעותי
    באמצעות המומחים של האתר תלמדו איך לחסוך באפיקים נכונים
  • 100% מקצועיות
    אנו עובדים עם יועצים מהטובים בתחום
  • שביעות רצון
    כ75 אחוז מגולשינו שהשתתפו בסקר שביעות רצון ציינו שהצליחו למנף את תוכניות החסכון שלהם

לקבלת הצעה

לקוחותינו מספרים

  • שני 7.3.2016
    "לא האמנתי שעל ידי פגישה עם יועץ אצליח למקסם את חסכנותי, אבל תאכלס זה עובד!"
    צלמית תמונת פרופיל
  • מריקה 22.4.2016
    "לאחר פגישה עם יועץ מטעם האתר הצלחנו לשנות את תוכנית החיסכון שלנו לפנסיה ובכך להרוויח אלפי שקלים"
    צלמית תמונת פרופיל
  • אבי מאירי 6.10.2015
    לחסוך מעולם לא היה הצד החזק שלי, אבל בעזרת המומחים מטעם האתר הצלחתי סוף סוף לצאת מהמינוס ואפילו לחסוך
    צלמית תמונת פרופיל